Ribilanciamo i miei investimenti #finsubitoagevolazioni

1. Ciao Mr.Rip, vivendo in CH non avrebbe senso investire in Bond (almeno in parte) svizzeri in chf?

2. RIP sei molto saggio negli investimenti perché giustamente non ti affidi all’analisi fondamentale nella speranza di battere il mercato (non che in assoluto sia sbagliato però è necessario oltre che essere competenti anche avere molto tempo a disposizione per seguire le aziende), però se investi in bond, anche tramite etf non puoi non sapere cos’è la duration che è estremamente diversa dalla maturity (mi riferisco alla confusione che hai fatto al minuto 9). Comunque in maniera estremamente semplice maturity = scadenza del bond (quindi in un etf average maturity è la data di scadenza media dei bond in cui investe il fondo), duration = scadenza media ponderata dei flussi di cassa di un bond (un zero coupon bond ha ovviamente duration = maturity). Quello che ci frega alla fine dei conti se investiamo in etf di bond è la duration perché tramite questa è possibile approssimare l’impatto delle variazioni dei tassi d’interesse sul prezzo dei bond (in questo caso su quello dell’etf giustamente). La formula potete cercarla facilmente su Internet comunque tenete sempre a mente questa differenza e se investite in bond o etf su bond siate consapevoli di quanto può essere volatile il prezzo dei bond guardando la duration: Più la duration è alta più il portafoglio è sensibile (l’etf nel nostro caso) a variazioni dei tassi.
   Formula: delta P% = duration*(delta i)/(1+i)

3. La duration è più bassa perché indica il ritorno medio dell’investimento (considera i flussi di cassa intermedi). La maturity è la scadenza, quindi la effective maturity è la media delle scadenze

4. scusate la domanda, ma di lavoro fa solo questo? vorrei sapere se si può arrivare a vivere solo di questo o c'è bisogno di una fonte sicura e fissi di denaro. Grazie comunque a tutti.
   P.S. Mr. Rip sei comunque un grande

5. In realtà non c’entra con lo short squeeze. Le curve sono invertite sopratutto sulle parti core tipo Francia e Germania mentre su Italia la curva rimane steep. Le curve sono invertite perché i tassi forward a breve riflettono i tassi attesi della banca centrale che rimarrano su questi livelli per altri anni ( secondo le aspettative di mercato). La parte lunga riflette che nel lungo inflazione torna a livello target e così i tassi di policy

6. se uno volesse scommettere sul rialzo della sterlina sull'euro che prodotto potrebbe acquistare?

7. OPERAIETTO a 1300 euro al mese zona Monza . Vivo da solo ,56 anni e pago 530 di mutuo . Piccolo ptf 30/70 tutto a distribuzione . SEI UN MITO MR RIP !!!!!!!

8. ma si potrebbe ottenere un formato del tuo foglio excel?

9. Come fai a frizzare le celle?

10. Ma per il fire, perché comprare bond? Perché non stare 100% azionario.

11. COME SEMPRE OTTIMO VIDEO !!
    ciao, volevo un parere cosi al volo sulla mia scelta di investimento. ho 23 anni e sto iniziando ad investire su DIRECTA, ho " imparato" a investire da autodidatta grazie a video e libri…

    faccio budgeting quindi bilancio le spese/ investimenti .

    sono arrivato a crearmi uno schema: 100% stoxx visto la mia posizione giovane.. ,

    ho scelto un MSCI WORLD al posto di un SP e un europe 600 stoxx per avere una buona posizione sull ' europa che nel word comunque 68% è USA quindi mi è comodo per bilanciare
    
    e tenere gli USA sul 55-60 % per non essere sovraesposto .

    per finire un EMERGING MARKET che tengo al 6-7% . ho un ter tot del 0.37 e al momento ho circa 25k totali investiti.

    grazie a chiunque commenterà il proprio pensiero e magari mi potrà dare qualche consiglio.

12. dove posso trovare spiegazioni per quanto riguarda questi "vt" che nomina spesso e su "le call"? avete link o qualcosa da suggerire in particolare?

13. ahi voglia a ribilanciare il portafoglio nei prossimi mesi Rip, con tutte gli orsi che stanno arrivando….losting in public and then rebalancing

14. Bello il video così, se puoi fanne qualcuno in più

15. Ho scoperto Rip solo ieri e mi sono reso conto di aver vissuto in un mondo totalmente diverso. Ho 30 anni, ho un lavoro molto soddisfacente (con una paga in linea con la media degli stipendi italiani) ho un gruzzoletto risparmiato con il quale vorrei acquistare casa ma visti i tempi e le difficoltà nel raggiungere questo obbiettivo sto pensando di investire. Come si muovono i primi passi? Come imparo a camminare in questo mondo? Non voglio diventare ricco, vorrei evitare di farmi “mangiare” i soldi. Grazie a chi saprà darmi una dritta ❤️

16. ciao, il costo di hedging di AGGS e' molto piu' alto di 1.5%: parti da 5.4% ma arrivi a 2%-ish (il tasso SNB + 50bps di OAS), quindi ci lasci un 3%. e questo e' solo il costo dei punti fwd embedded nell'hedge. 2 tizi hanno fatto un video a riguardo su FinanceDrip ahahahahahhah ;P L'average maturity ti dice quando effettivamente i bond nell'ETF scadono, la duration ti dice quanto quel ETF e' sensibile alla variazione nei tassi: duration 6 vuol dire (a spanne) che se i tassi salgono dell'1% l'etf perde il 6%. duration < average maturity e la differenza tra i due cresce al crescere dei coupon (in futuro, ETF con la stessa average maturity avrenno duration piu' basse)

17. Ciao Rip, se sulla parte azionaria sei un riferimento, sui bond la tua allocation sembra meno ragionata. Hai sostanzialmente sparpagliato, che con il tuo patrimonio potrebbe anche funzionare. Ti invito a ragionare sul fatto che consideri come parte prudente del portafoglio asset che in realtà hanno una volatilità media del 10% annua. Non capisco la tua repulsione verso bond a scadenza distribuiti su diverse scadenze. Ti faccio una provocazione: secondo me non li compri perché non sono su IB, se ci fossero li compreresti. Potrebbe essere un bias?

18. Ciao Giorgio, hai parlato di rischi ad avere il cash su ibkr che da il 4.8%. Come mai? Credevo che il cash di ibkr fosse distribuito su piu banche per evitare problemi.

19. Hai mai considerato di tornare in italia per abbattere i costi della vita?

20. sei proprio un vangardino :))

21. Ciao Rip . Una curiosità. Son tutti a distribuzione i tuoi ETF ? Esistono anche ad accumulo ? Operando con l'azienda su IBK posso prenderli ( costi molto più bassi degli equivalenti europei ) ma i dividendi mi converrebbe reinvestiti dentro lo strumento

22. Ciao 🙂 ma un bel video di come fare un documento come il tuo quando ce lo esci? 🙂

23. Minuto 4:15…potresti chiarire il concetto? Un orizzonte pari ad una volta, una volta e mezza è una tua idea o hai dati concreti?

24. Interessante

25. Poteva essere interessante prendere in considerazione un amundi per la parte obbligazioniaria europea. Ticker EGRI. Credo che just etf non lo filtri correttamente. È un aggregate europeo, in eur, accumulating, replica fisica, TER 0.16, dimensione 1 billon, 3k di obbligazioni dentro, nato nel 2020, duration media 6.2 y, yield 3.52. Non è un consiglio di investimento 😜

26. Tucker vent Bond paesi emergenti dividendo mensile molto interessante, te lo consiglio per la parte obbligazionaria.

27. Quante informazioni e quanti ragionamenti preziosi! Grazie Mr. RIP

28. molto interessante

29. Ma io che sono un divoratore di live integrali e trovo sempre più spesso la scritta "video integrale in arrivo su rip vault" le vedrò o mi devo adattare e guardarli qui a puntate? 😅 Ciao rip… Sono orgoglioso di dire di aver visto tutti i tuoi video da 2 anni ad oggi. Grazie 🙏

30. Ciao Giorgio, ottimo video! Una domanda (spero potrai rispondermi), in quali condizioni (inteso come obiettivo e condizioni dell'investitore) conviene investire su un ETF hedged? (ETf azionario per esempio)

31. Ciao Giorgio, la Average effective Maturity credo si riferisca alla scadenza media delle obbligazioni che compongono l’Etf, mentre invece la Average Duration dovrebbe misurare il tempo medio in anni necessario per recuperare il calpitale investito nell’Etf

32. Gli Etf contenenti bond a lunga e lunghissima scadenza hanno rendimenti (ancora) bassi solo perché bassi erano i tassi fino a poco tempo fa e quindi la maggior parte dei titoli che hanno in pancia staccano le cedole misere a cui eravamo abituati… Darebbero anche meno se non avessero perso quota in conto capitale. Invece gli Etf obbligazionari short maturity sono aggiornati per rendimento ai tassi correnti, ma non possono apprezzarsi in caso di discesa dei tassi.

33. Inversione della curva dei rendimenti implica proprio un allineamento, se non un sorpasso, dei rendimenti dei bond a breve rispetto ai lunghi. Per me è safe un'allocation con 20% bond 20+ anni e il resto brevissimo termine (1/3 anni). Peccato per i costi elevati degli ETF sui bond europei, anche se l'alternativa americana prevede un hedge che pesa per bene sul rendimento dei treasury. Oppure BTP valore con targhetta militare "Coletti gang". Riguardo invece alla differenza tra maturity e duration, la prima riguarda il tempo rimanente a scadenza e il secondo il tempo necessario affinché si recuperi il capitale investito o sbaglio??

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